Любимая афера в мире криптовалют не только распространена – она принимает новые формы.
Цифровые активы – это неизведанные просторы, и неудивительно, что они привлекают свою долю изгоев.
Когда этот рассказ появляется в социальных сетях, неизбежно ряд автоматизированных аккаунтов, управляемых ботами, отвечает, делятся и ретвитят его своим подписчикам и, таким образом, рекламируют ряд проектов. В то время как некоторые из этих проектов, безусловно, будут законными с разными перспективами на успех, другие могут быть мошенничеством или аферами.
В мире криптовалют, где появляется новый продукт или стратегия каждую минуту, очень сложно отличить подлинные проекты от мошенничества.
Но согласно Адаму Карлтону, генеральному директору Pink Panda, утилитарному токену для сложного цифрового кошелька, есть одна распространенная афера, которую становится очень легко распознать, когда мы узнаем признаки: схема “Pump-and-Dump”.
Схемы
Схемы “Pump-and-Dump” существуют повсюду в инвестиционной вселенной, говорит Карлтон, но из-за новизны и популярности цифровых активов они особенно распространены. В этой схеме держатели активов низкой стоимости продвигают и “раздувают” его, чтобы побудить других покупать и повышать его цену. Когда цена достигает определенной точки, организаторы схемы продают актив, получают прибыль и исчезают, прежде чем цена упадет, оставив последних инвесторов с пустой сумкой.
“Сейчас существует два наиболее распространенных типа. Один, где сторонники токена его продвигают и поднимают всю гипнотическую атмосферу, а сзади они медленно его продают”, – говорит Карлтон. “Другие нацеливаются на токены и мобилизуют группу участников сообщества этого токена для покупки, что вызывает алгоритмы, которые запускают боты, которые тоже покупают, и тот, кто покупает последним и не продает, остается с пустой сумкой”.
Первый тип схемы может произойти с любым типом токена, но второй тип обычно нацелен на более мелкие, менее известные токены, цены на которые легче поднимать.
Руководство консультанта по инвестированию в альткоины
Один из явных признаков схемы “Pump-and-Dump” – это копирование и вставка сообщений группами пользователей социальных сетей и форумов с похожими именами, которые часто исчезают по завершении своей схемы, сохранив при этом анонимность.
“Что я вижу все больше, особенно у людей, – это то, что они разоблачают сами себя (раскрывают свою личность), говорят, ‘Вот мои учетные данные, и вот что я делаю'”, – говорит Карлтон.
“Затем они собирают большие суммы и никогда не вкладывают эту ликвидность в свой токен”, – говорит он. – “Итак, они соберут $1 миллион, но удержат $800,000 или $900,000 и просто перекинут это в будущее. Они полагаются на невероятное дефицит внимания людей в этой области, которые ищут высокодоходные инвестиции с возвратом в тот же день – ожидания чрезвычайно кратки”.
Еще одним признаком этого вида схемы является то, что преступники взаимодействуют в каналах, населенных энтузиастами цифровых активов, таких как каналы в приложении Discord, в поисках своих жертв.
Карлтон говорит, что по-прежнему существует много жертв, так как люди пытаются образоваться о рынке цифровых активов, и они делают это, задавая элементарные вопросы.
Процесс
Как отмечалось ранее, анонимные создатели обычно являются красным флагом для какой-либо формы незаконной деятельности или мошенничества, хотя некоторые злоумышленники теперь отказываются от анонимности.
“Это все еще признак, потому что если кто-то не говорит вам, кто он такой, то у него есть на это свои причины”, – говорит Карлтон. – “Девяносто девять раз из ста это не потому, что у него крепкое убеждение в анонимности, а потому, что он хочет скрыть себя от ответственности”.
Если кто-то раскрыл свою личность, Карлтон предлагает консультантам и инвесторам исследовать этого человека. Это включает в себя поиск личной информации, а также понимание токена, который выпускает этот человек.
“Как и в случае с любыми финансовыми вопросами, если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, чаще всего это так и есть”, – говорит Карлтон. – “Мне нравится искать что-то конкретное – какова именно полезность этого проекта, они выполняют свои задачи, и они используют свое сообщество для распространения действительной и полезной информации, а не только для “помпинга”?
“Честно говоря, многое можно выяснить из первых нескольких часов торговли токеном, часто афера будет развиваться, как будто это самая горячая вещь на бирже, и затем все быстро уйдут”, – сказал Карлтон.
Сохраняйте открытый ум
Но схема “Pump-and-Dump” не происходит только потому, что массовое движение накачивает цену криптовалюты. Во времена пандемии цена на Dogecoin – альткоин, созданный как пародия на цифровые активы, но быстро принятый как объект спекулятивных инвестиций – резко и драматически выросла, когда основатель Tesla Илон Маск, поддерживаемый сообществами в социальных сетях, выразил поддержку этому токену.
“Если бы я говорил: ‘Купи мой токен, доведи его до луны’, я бы был в беде, и меня советовали юристы не говорить такие вещи”, – сказал Карлтон. – “Регулирование вокруг криптовалют все еще достаточно неясное, что ничего не случилось с Маском, и многие из тех, кто покупал Doge за копейки, заработали деньги. Но было много тех, кто покупал по 60 центов или 70 центов, и некоторые из них были нашими тетями и дядями и братьями и сестрами, и они потеряли много денег”.
Карлтон считает, что реклама криптовалюты знаменитостями, как правило, следует рассматривать как сигнал тревоги.
Инвестирование в криптовалюту не является игрой с нулевой суммой, говорит Карлтон. Как и в других классах активов, нельзя быть победителями, достигающими выше средних доходов, без проигравших, и большинство инвестиционных мошенников получают свою прибыль, заставляя людей проигрывать.
